Центральный банк Республики Узбекистан принял меры по запрету платежным организациям осуществлять трансграничные международные транзитные операции

Центральный банк Республики Узбекистан принял меры по запрету платежным организациям осуществлять трансграничные международные транзитные операции

С 5 сентября 2023 года Центральный банк Республики Узбекистан принимает меры по запрету платежным организациям осуществлять трансграничные международные транзитные операции. Данное решение направлено на защиту финансовой системы Узбекистана, в частности финтех-рынка, от рисков в международной торгово-финансовой системе, и имеет ряд причин:

– Платежные организации Узбекистана должны иметь лицензию, выданную финансовым регулятором этой страны или экономического региона, на предоставление финансовых услуг на международных финтех-рынках (Россия, Казахстан, другие страны СНГ, Европа и т.д.). Данная ситуация также учтена в Законе Республики Узбекистан «О платежах и платежных системах», согласно которому платежные организации оказывают платежные услуги на территории Республики Узбекистан на основании соответствующей лицензии Центрального банка. Платежные организации должны получить лицензию соответствующих органов страны, в которой зарегистрирован бенефициар, на осуществление деятельности по оказанию платежных услуг за услуги или товары, осуществляемые бенефициарами иностранного государства.

– Банки Узбекистана обязаны выполнять требования, установленные Центральным банком при получении лицензии, дающей им право заниматься внешнеэкономической деятельностью. В основном данные требования связаны с персоналом, инфраструктурой, внутренними нормативными документами и достаточностью капитала. В свою очередь, платежные организации обычно не имеют возможности выполнить подобные требования. В частности, невозможность полной идентификации бенефициаров иностранных государств в соответствии с требованиями законодательства о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения создает риски для платежных организаций и банковско-финансовой системы страны в целом.

– Постоянный мониторинг санкционных списков, формируемых крупными международными финансовыми организациями, и их изменений, выполнение требований по ограничению финансовых операций попавших под санкции юридических и физических лиц требует масштабных финансовых, технологических и кадровых ресурсов, а неспособность платежных организаций соответствовать данным требованиям порождает недоверие к банковско-финансовой системе Узбекистана в целом.

Исходя из вышеизложенного, АО «ANOR BANK» поддерживает меры, принимаемые Центральным банком по защите банковско-финансовой системы Узбекистана, ее участников и населения от рисков, которые могут возникнуть в результате внешнеэкономической деятельности, не имеющей правовой основы.

При этом в целях защиты систем безналичных расчетов и их участников, населения нашей республики и банковско-финансовой системы от финансовых рисков коммерческие банки должны строго соблюдать действующее законодательство и нормативные требования Центрального банка, совместно с иностранными банками-партнерами при проведении трансграничных операций обязаны регулярно осуществлять меры по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Read more